Come faccio a scegliere l'ETF giusto per me?

L'ETF giusto in tre semplici passaggi

Passaggio 1: Definire il profilo di rischio e la strategia d'investimento

Prima di scegliere un ETF, definisca chiaramente i suoi obiettivi di investimento e la sua propensione al rischio. Valuti se ciò che desidera è costruire un patrimonio a lungo termine, godere di rendimenti regolari o cercare guadagni a breve termine. Anche la sua propensione al rischio gioca un ruolo decisivo: è disposto/a ad assumersi rischi più elevati per ottenere rendimenti potenzialmente maggiori, o preferisce una strategia d'investimento più conservativa? Queste considerazioni la aiuteranno a identificare il tipo di ETF più adatto, che si tratti di un ETF azionario, obbligazionario o tematico.

• Orizzonte di investimento: Per quanto tempo prevede di mantenere investito il suo denaro? Quanto rischiosa o conservativa può essere la sua strategia dipende anche dall'orizzonte di investimento che lei ha in mente.
• Tolleranza al rischio: La tolleranza al rischio varia da investitore a investitore. Alcune persone sono disposte ad assumersi rischi più elevati per ottenere rendimenti maggiori, altre preferiscono un approccio più conservativo.
• Classe di investimento: Quando lei sente la parola ETF, probabilmente penserà subito alle azioni. Tuttavia, esistono molte altre classi di investimento in cui è possibile investire con gli ETF, per esempio obbligazioni, materie prime o immobili.
• Regione geografica: Ha in mente un determinato mercato, per esempio la Germania o gli Stati Uniti, oppure desidera investire in intere regioni, continenti o persino nell'economia mondiale? Con gli ETF, tutto questo è possibile.
• Settore, temi e tendenze: Lei può inoltre concentrarsi su un settore specifico (per es. aziende tecnologiche, sanità ecc.) o su determinati temi e tendenze (per es. sostenibilità, intelligenza artificiale ecc.).
• Numero di ETF e ponderazione: Vorrebbe investire in uno o più ETF? La ponderazione ha un impatto su due livelli: Se lei ha più ETF, deciderà la ponderazione del suo portafoglio selezionando ETF specifici (per esempio, può investire il 90% in ETF di mercati sviluppati e il 10% in ETF di mercati emergenti).

Passaggio 2: Selezionare l'indice adatto

Sulla base di questi obiettivi, scelga un indice adatto alle sue preferenze di investimento. Per esempio, l'S&P 500 potrebbe essere adatto per un'ampia esposizione al mercato statunitense, mentre l'MSCI World offre una diversificazione globale. Per interessi settoriali specifici, può prendere in considerazione indici come il NASDAQ-100 per la tecnologia o lo STOXX Europe 600 Health Care per il settore sanitario.

Gli indici azionari più conosciuti:

• S&P 500: L'S&P 500 è un indice azionario che comprende le 500 principali società quotate negli Stati Uniti e copre circa l'80% della capitalizzazione di mercato.
• MSCI World: L'indice MSCI World è composto da oltre 1600 azioni di 23 paesi sviluppati. Con oltre 1500 titoli, l'MSCI World rappresenta circa l'85% della capitalizzazione di mercato di questi mercati.
• NASDAQ-100: Il NASDAQ-100 è un indice azionario composto dalle 100 maggiori società non finanziarie del NASDAQ statunitense. Comprende aziende leader tecnologiche e di crescita e offre un'ampia diversificazione nel settore tecnologico.
• Dow Jones Industrial Average: Il Dow Jones Industrial Average (DJIA) è uno degli indici azionari più vecchi e conosciuti al mondo, e rispecchia l'andamento dei fondi azionari di 30 delle principali azioni delle Borse americane. Funge da barometro dell'economia statunitense.
• Euro STOXX 50: L'Euro STOXX 50 è un indice azionario composto dalle 50 maggiori società quotate dei paesi dell'Eurozona. Tale indice funge da benchmark dell'economia europea e offre un'ampia diversificazione tra diversi settori.
• Nikkei 225: Il Nikkei 225 è un indice azionario leader che rappresenta le 225 società più grandi e liquide della Borsa di Tokyo. Il Nikkei 225 funge da importante indicatore della performance dell'economia giapponese.
• FTSE: L'indice azionario FTSE 100 comprende le 100 maggiori società quotate alla Borsa di Londra. L'FTSE 100 funge da importante indicatore della performance dell'economia britannica e offre un'ampia diversificazione tra diversi settori.
• SMI: Lo Swiss Market Index (SMI) è l'indice azionario più importante della Svizzera e comprende le 20 società più grandi e liquide quotate alla Borsa svizzera. È un indicatore dello sviluppo dell'economia svizzera.
• SPI: Ancora più completo è lo Swiss Performance Index (SPI), un indice azionario che comprende quasi tutte le aziende quotate alla Borsa svizzera: grandi, medie e piccole.
• DAX: Il DAX (Deutscher Aktienindex) è l'indice azionario più importante in Germania e mostra l'andamento delle 40 società più grandi e liquide quotate alla Borsa di Francoforte. Il DAX funge da barometro dell'economia tedesca.

Passaggio 3: Ricerca e comparazione degli ETF

Dopo aver selezionato un indice adatto, cerchi i vari ETF che lo riproducono. Presti attenzione a fattori importanti come il tipo di replica (fisica o sintetica), il tasso di costo totale (TER), la liquidità e la differenza di tracking, ovvero la precisione con cui l'ETF riproduce l'indice sottostante. Utilizzi piattaforme di confronto e portali finanziari per analizzare la performance e la struttura dei costi dei vari ETF. La ricerca può aiutarla a scegliere l'ETF più efficiente e conveniente.

Criteri importanti per la scelta dell'ETF: